美國金融碩士專業(yè)細分介紹
金融專業(yè)一直是美國留學的熱門選擇。但美國的專業(yè)設置比較細,且喜歡搞專業(yè)“雜交”,所以有不少交叉科目。今天就為大家介紹一下美國金融碩士的專業(yè)細分。
一直以來,金融學都是都是中國學子赴美學習的香餑餑。薪資高、就業(yè)率高、社會地位高是金融學受追捧的重要因素。作為世界金融中心的華爾街,美國的金融專業(yè)以其高回報率受到世界學子的歡迎
因為美國的專業(yè)設置比較細,且喜歡搞專業(yè)“雜交”,所以有不少交叉科目。不過,目前金融碩士主要還是分這三大類:
1、純金融方向
Master Of Science In Finance(MSF)、Master of Finance ( MFin )
2、數(shù)理方向
金融工程 Master's in Financial Engineering (MFE)
金融數(shù)學 Master of Mathematical Finance (MMF)
數(shù)理金融 Master of Quantitative Finance (MQF)
計算機金融 Master of Computational Finance ( MCF)
3、管理類金融方向
MBA-Finance
純金融方向
MSF/MFin 是美國最常見的金融碩士學位,其目的在于培養(yǎng)學生全面的金融理念,教會學生針對資本市場運作以及企業(yè)財務進行研究和分析。大部分 MSF 在設計上并不注重基礎數(shù)學能力的深入培養(yǎng),這樣的課程更適合在金融,財務領域有一定背景的人,繼續(xù)深造。
目前美國部分知名院校開設的金融學項目會引入一些涉及數(shù)理、計算機等方面的金融課程,目的在于加強學生的技術背景。但總體而言,金融學項目對數(shù)理知識和計算機的要求都不是特別高。
通用核心課程,包括投資分析、公司財務以及財務管理或管理會計。其基礎學科包括經(jīng)濟學、會計學、計量法(貨幣的時間價值與統(tǒng)計學概論)。
主要的研究領域:Advanced Derivatives(金融衍生品)、Corporate Finance( 企業(yè)融資 )、Financial Econometrics ( 金融計量學 )、Investment analysis ( 投資分析 )、Accounting ( 會計 )等。
就業(yè)分析:純金融碩士再就業(yè)上可選的范圍非常廣泛,金融、財務、咨詢行業(yè)都有很多適合的崗位,比如股票經(jīng)紀人、交易員、分析師等。
數(shù)理方面
美國很多學校都設有這種交叉學科專業(yè),比如 MFE、MMF、MQF、MCF。但他們大多不在商學院,可能在數(shù)學學院,也可能在統(tǒng)計學院?傊,這些專業(yè)不是純學金融,這些專業(yè)一般對于編程,或者數(shù)學有更高的要求。
這類項目在就業(yè)方面也比普通金融項目有一定優(yōu)勢。因為技術要求更高一些,而且這類項目還屬于STEM,在美就業(yè)時間可更長。
(1)金融工程Master's in Financial Engineering (MFE)
金融學科中比較難學的一門,有的設在工程學院下,也有的設在商學院下。其培養(yǎng)目標就是使學生畢業(yè)后就成為金融工程師。數(shù)學和計算機都有要求,課程涉及的范圍也很廣。這個方向是這些金融碩士中最難讀的,也是就業(yè)最好的;旧洗蠖紩谌A爾街或者投行就業(yè)。
(2)金融數(shù)學Master of Mathematical Finance (MMF)
這也算是金融工程的一個分支,但是大都設在商學院下面。學校開設這個學位的宗旨是不讓數(shù)學和金融這個本該是一家的學科分開學( 是金融離不開數(shù)學,60%的課程是數(shù)學金融,比如 Stochastic Methods of Mathematical Finance 等 )。主要的方向就是讓學生掌握數(shù)學方法在如 Black-Scholes 期權定價法及投資策略和風險分析等方面的應用。
(3)數(shù)理金融Master Of Quantitative Finance (MQF)
除了金融理論相關知識外,還有一些數(shù)理方面和計算機方面的課程。以新澤西州立 ( WUST ) 為例,會有 ( Object Oriented programming in Finance ) 金融方向面向?qū)ο缶幊陶n程, ( Finance Modeling ) 金融模塊,( Numerical Analysis ) 數(shù)理分析等課程,會多一些金融數(shù)理分析的基礎課程。
大部分對于微積分的要求比較嚴格些。線性代數(shù)等也是必不可少的。學過基礎的計算機編程,像 C、C++,這個在 Computational Finance 和 Finance Engineering 會要求的更嚴格些,其他的如金融和會計的課程也會要求高一些。
(4)計算金融Master of Computational Finance (MCF)
這個又屬于是金融工程的一個分支,目前開設的學校不多,課程是幾個學院或者系聯(lián)合的課程。比如是商學院、數(shù)學系和統(tǒng)計系。通常學生會在不同的院系上相關的課程。課程包括傳統(tǒng)的金融理論課程,如股票證券管理,以金融衍生品為基礎的隨機微積分等。
就業(yè)分析:偏重數(shù)理和編程能力的金融工程方向畢業(yè)生更對口的工作是 Quantitative Analysis、Asset Management、Risk Management 等領域,需要有量化分析能力和編程建模能力的工作,包括金融衍生品定價、風險評估、預測市場行為等。具體就業(yè)場所包括商業(yè)銀行、IB、對沖基金、會計公司等。
管理金融方向
美國很多學校對管理類金融方向的申請人要求有多年的全職工作經(jīng)驗,這個方向一般建議有工作經(jīng)驗的人申請,對于還在就讀本科或是剛剛畢業(yè)的同學來說申請起來相對比較困難。所以咱們一般都不會去申請這個專業(yè)。
那么,選校又該如何決定呢?
這里建議大家根據(jù)自己的專業(yè)背景、興趣愛好、職業(yè)發(fā)展、地理位置、實習就業(yè)機會等因素綜合考慮,排名也可綜合參考。
要知道,在美國,公司招聘一般會采用就近原則。所以我們的首要選擇的就是美國五大商圈——包括東北部傳統(tǒng)的紐約金融區(qū)、以芝加哥為首的五大湖地區(qū),以硅谷為主的西部地區(qū)以及德州地區(qū)和東南部佐治亞州地區(qū)。選校時建議大家盡量選擇在金融行業(yè)發(fā)達的地區(qū),這樣有利于學習期間外出找實習單位,也有利于將來的就業(yè)。
最后,根據(jù)金融時報統(tǒng)計的就業(yè)數(shù)據(jù),這里為大家推薦以下這些學校:
1. 斯坦福大學
平均年薪:$252000
金融領域就業(yè)占比:38%
2. 賓夕法尼亞大學
平均年薪:$227000
金融領域就業(yè)占比:34%
3. 芝加哥大學
平均年薪:$211000
金融領域就業(yè)占比:37%
4. 哈佛大學
平均年薪:$245000
金融領域就業(yè)占比:28%
5. 紐約大學
平均年薪:$177000
金融領域就業(yè)占比:38%
6. 麻省理工學院
平均年薪:$218000
金融領域就業(yè)占比:25%
7. 哥倫比亞大學
平均年薪:$182000
金融領域就業(yè)占比:35%
8. 加州大學洛杉磯分校
平均年薪:$186000
金融領域就業(yè)占比:27%
9. 達特茅斯學院
平均年薪:$193000
金融領域就業(yè)占比:24%
10. 康奈爾大學
平均年薪:$169000
金融領域就業(yè)占比:38%
商科是中國學生申請比較多的大類,金融又是商科大類中申請學生最多的專業(yè),學生一般在本科學習階段沒有分具體方向,但是建議申請者在申請前一定要了解金融專業(yè)分支方向,這樣在做實習的時候可以選自己感興趣的方向和職位,這樣可以詳細了解專業(yè)也可以讓文書材料更加飽滿。
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